Kedy je vhodné rebalansovať investičné portfólio?

Investor, ktorý chce dosiahnuť svoje investičné ciele, si vyberie investičnú stratégiu a zostaví portfólio. Časom sa však môže hodnota jednotlivých zložiek portfólia meniť, čo narúša pôvodnú rovnováhu. Preto je rebalansovanie portfólia kľúčové pre udržanie súladu so stanovenou stratégiou.

Prečo je dôležité rebalansovanie?

Rebalansovanie je potrebné, keď sa zloženie portfólia zmení, čo môže spôsobiť odklon od pôvodných cieľov. Napríklad, ak podiel akcií vzrastie na úkor dlhopisov, zvyšuje sa riziko, alebo môže portfólio stať príliš konzervatívnym. Pravidelné rebalansovanie, napríklad raz ročne, pomáha udržať portfólio v rovnováhe.

Ako rebalansovať svoje portfólio?

Pri rebalansovaní máte dve možnosti: dokúpiť zložky, ktorých podiel chcete zvýšiť, alebo predať tie, ktoré chcete znížiť. Zvážte náklady a dane pri predaji. Niektorí investori sa obávajú, že znižovanie podielu akcií počas rastu môže znížiť výnosy. Je však dôležité udržať riziko v rámci plánovanej stratégie.