Magazín X

Média

S01: 22/48
Investičný cieľ a investičná stratégia

Investovanie má jeden hlavný cieľ – zhodnotiť voľné finančné prostriedky a dosiahnuť výnos. Aby však bolo možné vybrať tú správnu investičnú stratégiu, je potrebné definovať konkrétne investičné ciele.

Ako vybrať správnu investičnú stratégiu?

Výber investičnej stratégie je individuálny proces, ktorý závisí od osobných preferencií a finančných okolností investora. Finančný agent hodnotí klientove znalosti, skúsenosti, vzťah k riziku, investičné ciele a aktuálne portfólio. Pomáha tiež zohľadniť faktory ako zdaňovanie výnosov, frekvenciu vyplácania a preferovaný typ finančných nástrojov.

Riziko a stratégia

Investori si môžu vybrať medzi rôznymi stratégiami:
– Konzervatívna stratégia: pre tých, ktorí chcú minimalizovať riziko a ochrániť svoj kapitál.
– Dynamická stratégia: pre tých, ktorí hľadajú vysoký výnos a sú ochotní akceptovať vyššie riziko.
– Vyvážená stratégia: zlatá stredná cesta medzi rizikom a výnosom.

Dôležité faktory pri voľbe stratégie

Okrem vzťahu k riziku je dôležité zohľadniť aj faktory výnosu – či ide o rastové, výnosové alebo kombinované stratégie. Niektorí investori môžu uprednostniť aj maximálnu likviditu, aby mohli svoje aktíva rýchlo predať.

Pre praktické rady o nastavení investičnej stratégie a správnom postupe pri investovaní sledujte reláciu Slovník investoraRenatou Domčekovou, senior broker Proxenta.

 

Chcem sa podeliť

Facebook
Twitter
LinkedIn