Investičný trojuholník je základným nástrojom pre každého investora, pomáha pri posudzovaní investícií na základe troch kľúčových kritérií: výnos, riziko a likvidita. Ideálna investícia, ktorá by maximálne spĺňala všetky tri kritériá, jednoducho neexistuje.
Peniaze na bežnom účte v banke majú nízke riziko a vysokú likviditu, ale nízky výnos, ktorý neprevyšuje infláciu. Naopak, investovanie do vysoko rizikových akcií môže priniesť vysoký výnos a vysokú likviditu, ale za cenu vysokého rizika. Dlhopisy s fixným výnosom môžu ponúknuť slušný výnos, ale zvyčajne majú nižšiu likviditu a stredné riziko.
Základným pravidlom investovania je, že dosiahnutie maximálneho výnosu na jednom vrchole trojuholníka vyžaduje ústupky na ostatných vrcholoch. Preto je dôležité vždy dôkladne preskúmať a vyhodnotiť každú investičnú príležitosť pomocou investičného trojuholníka.
V novej epizóde relácie Slovník Investora vám Renáta Domčeková, senior broker Proxenta, priblíži základné informácie o investičnom trojuholníku, ktorý pomáha investorom pri rozhodovaní.
