Najbohatší ľudia na svete bohatli za posledný rok rýchlejšie ako zvyšok svetovej populácie. Súvisí to s tým, že čím je človek bohatší, tým väčšiu časť majetku má alokovanú v rizikovejších investíciách. Na čele s akciami, ktorým sa minulý rok mimoriadne darilo aj napriek koronakríze.
Zarábať na rastúcich trhoch ale môžu aj bežní ľudia. Priemerná slovenská domácnosť drží väčšinu svojich úspor na bežných účtoch v bankách s nulovým úročením. Celkovo je to 43 miliárd eur.
Ak by Slováci na začiatku roka tretinu z týchto peňazí, čiže 13 miliárd, zainvestovali rovnakým dielom medzi akcie a podnikové dlhopisy, tak dodatočné zhodnotenie ich majetku by dosiahlo 8,5 miliardy eur. “Počas koronakrízy sa svetové finančné bohatstvo zhodnocovalo predovšetkým v prípade bohatých ľudí. Čím je človek bohatší, tým väčší podiel svojho finančného majetku má v rizikovejších a z dlhodobého hľadiska aj výnosnejších aktívach, ako sú podnikové dlhopisy a akcie. Tí chudobnejší majú vyšší podiel majetku v hotovosti, ktorá momentálne nezarába,” povedal Stanislav Pánis, analytik J&T Banky, v relácii Investujeme na TA3. Zároveň dodal, že najväčšie zhodnotenie za ostatný rok priniesli akciové investície.
“Došlo k rekordnému nárastu miliardárov na svete. Jedným z dôvodov je nárast akciových trhov, ktorý bol dramatický. Prišli tiež vstupy na burzu, keď sa dramaticky môže zvýšiť evaluácia startupu. Kryptomeny takisto navýšili bohatstvo istých skupín. Najviac miliardárov je stále v USA, kde ich je 724. V Číne ich je už tiež takmer 700,” hovorí šéfredaktor magazínu Forbes Juraj Porubský. Upozorňuje na to, že medziročne sa zvýšilo aj bohatstvo slovenských milionárov. Drvivá časť majetku bohatých Slovákov je vo firmách, ktoré založili a ktoré vlastnia. Ešte lepšie sú však na tom najbohatší ľudia v susednej Českej republike. “Vidno to napríklad na tom, že rodina zosnulého Petra Kellnera má majetok väčší ako 32 najbohatších Slovákov dohromady,” dodáva Porubský.
Najbohatší ľudia na svete bohatli rýchlejšie ako zvyšok populácie. Miliardári rýchlejšie ako milionári a bežná populácia. Súvisí to s tým, že čím je človek bohatší, tým väčší podiel majetku majú alokovanú v rizikovejších investíciách na čele s akciami, ktorým sa v minulom roku mimoriadne darilo. Podľa Capgemini Wealth Reportu 2021 narástol počet dolárových milionárov vo svete o 6,3 percenta a ich majetok sa zvýšil o 7,6 percenta. “Víťazom posledného rebríčku miliardárov bol Jeff Bezos. Ale ak sa pozrieme na tento rebríček v reálnom čase, tak na prvom mieste je Elon Musk, ktorého majetok je takmer 300 miliárd dolárov. A to preto, že je kľúčovým akcionárom spoločnosti Tesla, ktorej akcie rastú raketovo,” dodáva Juraj Porubský.
Globálne akcie sú síce tento rok v miernom mínuse, no investor, ktorý v marci pri 20-percentnom poklese navýšil svoju investíciu o štvrtinu, bol už ku koncu septembra v pluse 3,1 %. Investor, ktorý obohatil svoje investičné portfólio o satelitné investície v podobe indexových fondov so zameraním na NASDAQ akcie (+31,5 % v USD od začiatku roka), videohry a e-šport (+61,5 %) alebo robotiku a umelú inteligenciu (+8,9 %), zarobil ešte viac.
Za posledných 71 rokov sme na americkom akciovom indexe S&P 500 zaznamenali 36 korekcií v rozsahu minimálne 10 %. To je približne jedna korekcia o 10 % každé dva roky. Len desať z nich bolo väčších ako 20 %. To znamená, že viac ako 20-percentnú korekciu zažijeme v priemere raz za 7 rokov, čo je inak priemerná dĺžka jedného ekonomického cyklu. Viac než o 30 % skorigovali akcie len 6-krát, čo je v priemere každých 11 rokov. A vždy sa dokázali v priebehu času vrátiť a prepísať nové historické maximá.
Ak by sme investovali 30 000 eur k 1. 1. 2020 do spomínaného akciového indexu S&P 500, po roku a pol by sme sa tešili 40-percentnému zhodnoteniu. To vôbec nie je zlé, keďže to znamená viac ako 20 % p. a. Ak by sme však investovali v poklesoch počas covidovej pandémie 10 000 eur pri každom 10-percentnom poklese, náš výnos, za prakticky rovnaké časové obdobie, by bol 67 %. A navyše, pokles investovanej sumy by bol v čase najväčšej paniky menší, čo by nás ako investorov udržiavalo v psychickom komforte. Snažte sa preto maximalizovať svoj výnos a minimalizovať riziko skupovaním trhových poklesov.
Viac o tom, ako najbohatší ľudia sveta investujú a zveľaďujú svoj majetok, sa dozviete v relácii Investujeme.
